Caixa Laietana
En esta oportunidad definiremos dos tipos comunes de Test de una entidad financiera. Por un lado el “Test de conveniencia”. Este es un test con un conjunto de preguntas que las entidades financieras realizarán a sus clientes para determinar si un producto es conveniente teniendo en cuenta sus conocimientos y experiencia. El resultado se le debe informar al cliente.
Por otro lado, podemos encontrar también el “Test de idoneidad”, un conjunto de preguntas que realizarán a sus clientes para obtener información sobre sus conocimientos y experiencia previos, sus objetivos de inversión y su situación financiera. Estos datos permitirán a la entidad recomendar las inversiones más adecuadas para el inversor. Dicho test se realizará con carácter previo a la prestación de los servicios de asesoramiento o de gestión de carteras.
El equipo de Caixa Laietana
En esta oportunidad definiremos dos tipos comunes de Test de una entidad financiera. Por un lado el “Test de conveniencia”. Este es un test con un conjunto de preguntas que las entidades financieras realizarán a sus clientes para determinar si un producto es conveniente teniendo en cuenta sus conocimientos y experiencia. El resultado se le debe informar al cliente.
Por otro lado, podemos encontrar también el “Test de idoneidad”, un conjunto de preguntas que realizarán a sus clientes para obtener información sobre sus conocimientos y experiencia previos, sus objetivos de inversión y su situación financiera. Estos datos permitirán a la entidad recomendar las inversiones más adecuadas para el inversor. Dicho test se realizará con carácter previo a la prestación de los servicios de asesoramiento o de gestión de carteras.
El equipo de Caixa Laietana
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